¿Cómo avanzan las colocaciones de MAF?

MAF es socio de Toyota en el Perú, colaboramos con el financiamiento del 45% de la venta total de sus vehículos. En el 1S26 crecimos 26% interanual en número de operaciones de crédito y 8% en el saldo de la cartera. Nuestros clientes ya casi suman 31,000.

¿Cómo se compone su bolsón de clientes?

El 60% son clientes de consumo (crédito vehicular), que pueden ser de primera, cuarta o quinta categoría. Después, 20% son emprendedores, 18% empresas y 2% taxistas.

¿Qué condiciones ofrecen sus productos de crédito vehicular?

En el plan tradicional ofrecemos un plazo de hasta siete años y una cuota inicial desde 10%. Tenemos un plan para renovar vehículos con 48 cuotas mensuales y una ‘cuota balón’. También financiamos vehículos seminuevos y autos híbridos de Toyota, con una tasa de interés desde 7.49%.

¿Qué planes tiene MAF para el 2s26?

Esperamos dar más créditos y empezar a fortalecer la venta de autos a emprendedores, ahí vemos una oportunidad. Solo 5% de ellos han visitado un concesionario Toyota y es un sector donde no hay mucha competencia con los bancos. La meta es llegar al 25% del total de financiamiento de MAF.

¿Cómo crecerán en ese segmento?

Es un segmento de más riesgo, pero más rentable. Estamos incrementando nuestro equipo de riesgo y cambiaremos el modelo de negocio. La idea es que los dealers vendan los productos financieros de MAF en los concesionarios con ayuda de una herramienta digital y que nuestros asesores salgan a las calles a buscar emprendedores.

¿Con qué resultados cerrarán el 2026?

La utilidad neta llegaría a S/95 millones, el doble de hace tres años, y el ROE a alrededor de 5%. Además, estamos trabajando en la emisión de un nuevo bono verde.